Fach­kräf­te­man­gel: Ver­si­che­rungs­bran­che über­durch­schnitt­lich be­trof­fen

Übersteigt die Nachfrage nach Arbeitskräften einer bestimmten Qualifikation das Angebot auf dem Arbeitsmarkt, spricht man von einem Fachkräftemangel. Überdurchschnittlich davon betroffen ist die Versicherungswirtschaft: Im untersuchten Zeitraum 2018–2020 weisen laut der Studie «Fachkräftesituation in der Versicherungswirtschaft» des wissenschaftlichen Instituts BSS in 30 von 38 Berufen verschiedene Indikatoren auf einen Fachkräftemangel hin. 73% der Erwerbstätigen der Branche arbeiten in einem Beruf mit Hinweis auf Fachkräftemangel. Besonders betroffen sind die Berufshauptgruppen «Führungskräfte», «Intellektuelle und wissenschaftliche Berufe» sowie «Techniker und gleichrangige nichttechnische Berufe».

In vielen Berufen der Versicherungsbranche ist laut der Studie bereits heute das Fachkräftepotenzial überdurchschnittlich ausgeschöpft. Das heisst, dass sowohl die Arbeitsmarktbeteiligung als auch der Beschäftigungsgrad im Vergleich zur Gesamtwirtschaft bereits hoch sind. Heruntergebrochen auf die einzelnen Indikatoren zieht die Studie folgende Bilanz:

• Alle Berufe der Versicherungswirtschaft wiesen im Durchschnitt der Jahre 2018–2020 überdurchschnittliche Qualifikationsanforderungen auf. Der Fachkräftebedarf kann in diesen Fällen nicht einfach durch fachfremde Arbeitskräfte gedeckt werden. Die Berufsausübung setzt ein gewisses Mass an Aus- und Weiterbildung voraus.
• 33 von 38 (87%) Berufen der Versicherungswirtschaft wiesen im Betrachtungszeitraum 2018–2020 eine unterdurchschnittliche Arbeitslosenquote auf, was als Hinweis auf einen Fachkräftemangel gedeutet werden kann. Relativ hohe Arbeitslosenquoten und damit keine Hinweise auf einen Fachkräftemangel finden sich in Berufen der Berufshauptgruppe «Bürokräfte und verwandte Berufe».
• In 25 von 38 (66%) Berufen der Versicherungswirtschaft ist die durchschnittliche Anzahl der Erwerbstätigen zwischen 2012 und 2014 sowie 2018 und 2020 überdurchschnittlich stark angestiegen. Das überdurchschnittliche Beschäftigungswachstum kann eine bereits angespannte Fachkräftesituation noch verstärken.
• 15 von 38 (39%) Berufen der Versicherungswirtschaft wiesen im Betrachtungszeitraum 2018–2020 einen überdurchschnittlichen Ersatzbedarf auf. In diesen Berufen werden die in den kommenden Jahren zu erwartenden altersbedingten Austritte aus dem Arbeitsmarkt nicht (vollständig) durch Fachkräfte aus der jüngeren Alterskohorte ersetzt. Dies kann als Hinweis darauf gedeutet werden, dass sich die Fachkräftesituation in den betroffenen Berufen in Zukunft noch akzentuieren wird.
• 14 von 38 (37%) Berufen der Versicherungswirtschaft wiesen eine überdurchschnittliche Zuwanderungsquote auf. Dies wird als Hinweis auf einen Fachkräftemangel gedeutet, da zur Deckung des Fachkräftebedarfs das inländische Angebot an Fachkräften in der Versicherungswirtschaft nicht ausreichend ist. Insbesondere Berufe der Berufshauptgruppe «Intellektuelle und wissenschaftliche Berufe» wiesen eine überdurchschnittliche Zuwanderungsquote auf.
• 13 von 38 (34%) Berufen der Versicherungswirtschaft wiesen eine überdurchschnittliche Quote der offenen Stellen auf. Viele offene Stellen (bezogen auf die Anzahl der Erwerbstätigen) deuten auf einen hohen Fachkräftebedarf hin und können als Hinweis auf einen Fachkräftemangel gedeutet werden.

Demografischer Wandel als Treiber

Der demografische Wandel verstärkt den Fachkräftemangel in den nächsten Jahren zusätzlich. Gesamtwirtschaftlich betrachtet gehen in den Jahren 2023–2030 rund 18% der Beschäftigten in Pension. In der Versicherungsbranche trifft der demografische Wandel die Berufsgruppe «Techniker und gleichrangige nichttechnische Berufe», zu der auch Informatikerinnen und Informatiker gehören, am stärksten: Die Pensionierungsquote beträgt dort 32%. Über alle Berufsgruppen beträgt die Pensionierungsquote der Branche 16% und liegt damit leicht unter dem Durchschnitt. Dennoch stellt die demografische Entwicklung der Schweizer Bevölkerung auch für die Versicherer eine der grössten Herausforderungen der nächsten Jahre dar.

Lösungsansätze vorhanden

Bei der demografischen Entwicklung setzen sogleich auch die Lösungsansätze an: Die Rahmenbedingungen für ältere Arbeitnehmende sollen verbessert werden, sodass diese länger im Arbeitsprozess bleiben. Auch das unausgeschöpfte Fachkräftepotenzial der Frauen soll besser genutzt werden können. Auch hierfür sind attraktive Rahmenbedingungen erforderlich. Die Assekuranz will zudem in Aus- und Weiterbildung investieren und generell die Attraktivität der Branche und der Berufe erhöhen. Auf Ebene einzelner Unternehmen bedeutet dies vor allem neue Arbeits- und Führungsmodelle, neue Ansätze im Recruiting sowie die Verbesserung der Vereinbarkeit von Familie und Beruf.